Préstamos a Empleados

Los préstamos a empleados, también conocidos como préstamos personales para empleados, son acuerdos financieros en los que un empleador brinda la posibilidad a sus empleados de solicitar préstamos con condiciones favorables directamente a través de la empresa.

Estos préstamos se ofrecen como un beneficio adicional para los empleados, brindándoles acceso a financiamiento interno de forma más conveniente y potencialmente a tasas de interés más bajas que las disponibles en el mercado externo. El objetivo es ayudar a los empleados a cubrir necesidades financieras o emergencias sin tener que recurrir a préstamos bancarios u otras fuentes externas.

Ruta de Acceso a Préstamos de empleados

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Listado de Prestamos

Al iniciar nos presentará un listado de todos los préstamos que el sistema tiene que controlar. Nos mostrará sobre el préstamo la fecha, tipo, nombre y código del empleado, saldo y estados del préstamo.

En esta vista al lado izquierdo tendremos la sección de filtros o segmentación para filtrado rápido.

1. Menú lateral izquierdo

• Proporciona opciones de filtrado, como "Fecha Préstamo", "Tipo de Préstamo" y estados de préstamo (Pagado, Anulado, Autorizado). Estos nos permitirán resumir la información que deseamos revisar.

2. Barra de Búsqueda y Botones de Acción

• Campo de búsqueda: Permite buscar préstamos específicos mediante palabras clave o ID.
• Botones:
  • Nuevo: Agrega un nuevo registro de préstamo.
  • Búsqueda: Abre opciones de búsqueda avanzada.
  • Campos: Permite seleccionar las columnas que se mostrarán en la tabla.
  • Excel: Exporta la lista de préstamos a un archivo Excel.

3. Tabla de Datos

• Columnas principales:
  • ID: Identificador único de cada préstamo.
  • Fecha Préstamo: Fecha en que se registró el préstamo.
  • Tipo de Préstamo: Clasificación del préstamo (por ejemplo, "Préstamo Personal", "Crédito de Materiales").
  • Empleado Nombre: Nombre o identificación del empleado.
  • Saldo Préstamo: Muestra el saldo restante del préstamo.
  • Autorizado, Pagado, Anulado: Indican el estado de cada préstamo con íconos de color (verde para "Sí", naranja para "No").

4. Controles de Navegación

• Selector de páginas: Permite navegar entre las páginas de resultados si hay múltiples registros.
• Selector de registros por página: Cambia el número de registros mostrados en cada página.
• Indicador de posición: Muestra la cantidad total de registros y la posición actual en la lista.

Crear Nuevo Préstamo

• Formulario

1. Seleccionar Empleado
   1. Empleado: Selecciona el nombre o identificación del empleado al que se le otorgará el préstamo. Este campo es obligatorio.
2. Fechas
   1. Fecha Préstamo: Selecciona la fecha en que se está registrando el préstamo. Este campo es obligatorio.
   2. Inicio Pago: Ingresa o selecciona la fecha en la que se deberá iniciar el pago del préstamo. Este campo también es obligatorio.
3. Moneda
   1. Moneda: Selecciona la moneda en la que se otorgará el préstamo (por ejemplo, C$, US$). Es un campo obligatorio.
4. Monto del Préstamo y Cuotas
   1. Monto Préstamo: Ingresa el monto total del préstamo.
   2. Cantidad Cuotas: Define el número de cuotas en las que se pagará el préstamo.
   3. Monto Cuotas: Este campo muestra el monto que deberá pagarse en cada cuota, que puede calcularse automáticamente o ingresarse manualmente según corresponda.
5. Saldo y Tasa de Cambio
   1. Saldo Préstamo: Muestra el saldo pendiente del préstamo (generalmente inicia con el mismo valor del "Monto Préstamo").
   2. Tasa Cambio Préstamo: Especifica la tasa de cambio si el préstamo se hace en una moneda diferente. Este valor es de referencia.
6. Opciones de Facturación
   1. Vinculado con facturación: Activa esta opción si el préstamo debe estar vinculado con el sistema de facturación. Esto es útil para préstamos que se descuentan directamente a través de la nómina.
7. Tipo de Préstamo y Cuenta
   1. Tipo de Préstamo: Selecciona el tipo de préstamo, como "Préstamo Personal" o "Crédito de Materiales", “Ajustes por pérdidas”, etc. Es obligatorio. En ABACUS ERP puedes crear el tipo cualquier tipo de Préstamo a empleado que deseas controlar.
   2. Cuenta: Selecciona la cuenta desde la cual se registrará o gestionará el préstamo.
8. Comentarios
   1. Comentarios: Si hay alguna información adicional relevante, puedes ingresarla en este campo para futuras referencias.

Guardar o Cancelar

• Una vez completados todos los campos, revisa la información y presiona el botón Agregar para guardar el préstamo.
• Si deseas cancelar la operación, presiona Cancelar para salir sin guardar.

Al guardar el encabezado de registro se nos habilitará la sección de “Pagos” esta nos servirá para el registro y control de las cuotas aplicadas al préstamo. Estas pueden ser insertadas automáticamente al aplicar una nómina o bien registradas directamente por el usuario para realizar algún ajuste.

Ej. Con datos:

Pestaña Auditoría

• Además de la pestaña "General" (donde se encuentra el formulario), puedes revisar la pestaña Auditoría para ver o detalles adicionales sobre el seguimiento del préstamo. Elaborado fecha y hora, Modificado fecha y hora, Autorizado fecha y Hora o bien ¿Quién ha anulado?

Ausencias de Empleados

Liquidación de Personal

Actualizado: 2026-10-20